„Tanulj, tőzsdézz, gazdagodj” — biztatja a nagyközönséget az önmagát a világ egyik legnagyobb tőzsdeiskolájához tartozónak aposztrofáló Tradenet Hungary Kft. honlapja. A cég „kettő az egybent” hirdet karácsonyi ajándékként: aki most jelentkezik a részvény-kereskedési tanfolyamra, ingyen megkaphatja a devizakereskedési okítást is. Közben azonban a Tradenet Kft. másfél millió forinttal szegényebb lett amiatt, hogy a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) a minap megbírságolta engedély nélküli közvetítői tevékenységért. „Nem közvetítettünk senkit sehova, csupán arról van szó, hogy a tanulóinkat egy, az Európai Unióban működési engedéllyel rendelkező online brókercég platformján oktatjuk. Ha valaki később a valóságban is e cégnél nyit számlát, azért mi egy fillér jutalékot sem kapunk” — szögezte le Novák Zsolt, frissen megválasztott ügyvezető. A HVG értesülései szerint ez a bizonyos cég az amerikai Colmex. A Tradenet Kft.-nek pedig jutalék nélkül is elemi érdeke, hogy ügyfelei ezt a vállalkozást preferálják, hiszen november óta a ciprusi bejegyzésű Colmex Trading Ltd. a tulajdonosa. Novák egyébként kilátásba helyezte, hogy a jövőben a Tradenet bejelentkezik közvetítőként a felügyeletnél.

A másik, hasonló közvetítői tevékenységért egymillió forinttal megbírságolt oktatócég, a magyar magánszemélyek kezében lévő Live-Trade Oktatásszervező Kft. szerint a PSZÁF félreértette a helyzetet, mivel ők csupán reklámoztak egy svájci bankot a honlapjukon, de már azt sem teszik — mondták a HVG-nek. A cég brokerszamla.hu nevezetű honlapján most konkrét bank megnevezése nélkül ecsetelik a svájci számlanyitás előnyeit. Ám nehéz elképzelni, hogy ha valaki e megoldást választja, annak ne ajánlanának pénzintézetet is, annál is inkább, mert a számlanyitáshoz szükséges adatokat azonmód meg is lehet adni a honlapon. Az online devizakereskedésbe beleszerelmesedő ügyfeleknek azonban számolniuk kell azzal, hogy ha olyan külföldi cég felületét használják, amely nem tartozik a PSZÁF kontrollja alá, vita esetén csak a partner országának bíróságán harcolhatnak az igazukért.

Az Inno-Credit 2004 Kft. nevű hitelközvetítő cég színeiben építette fel karrierjét Nagy Franciska, akit 20 millió forinttal büntetett meg a PSZÁF engedély nélküli betétgyűjtés miatt. Az Inno-Credit Kft. korábban a budapesti, Lehel úti Cooper irodaházban székelt, és itt tartott előadásokat a cégtől egyébként 2009 végén megvált Nagy Franciska is a pénzvilág rejtelmeiről. „Mindenre van megoldás” — hirdette, különösen olyanoknak, akik a gazdasági válság idején adósodtak el. Őket akár újabb kölcsönök felvételébe kergette azzal az ígérettel, hogy a pénzüket — esetenként tízmilliókat — extraprofittal együtt fizeti vissza. Az utolsó fejtágítót idén kora nyáron tartotta, ám azon rendőri kísérettel megjelentek a PSZÁF munkatársai is — emlékezett vissza Binder István, a felügyelet szóvivője. A PSZÁF által külön meg nem büntetett, de feljelentett Inno-Credit Kft. tevékenységét most a Nemzeti Nyomozóiroda vizsgálja.

Illegális betétgyűjtésen kapta a PSZÁF a szintén 20 millióra büntetett Vibekri Pénzügyi Szolgáltató Kft.-t, amely a hitelek.net honlapon hirdette fedőtevékenységét, a „teljes körű hitelügyintézést”. A hirdetésben megadott mobiltelefonszám azonban egy kamionosnál csörög, aki a HVG-nek azt állította, ő nem tud semmit, biztos valaki rossz tréfát űz vele. Még az oldal működtetője, a magát Magyarország első számú hitelkereső adatbázisaként feltüntető bajai Ultraflash Bt. sem tudott élő telefonszámot adni a Vibekrihez.

Ilyen körülmények között nem csoda, ha az engedély nélküli hitelezés is virágzik: ezért szabott ki 20 millió forintos bírságot a PSZÁF Holbusz Ákosra, a tőzsdén lévő Kartonpack Nyrt. igazgatósági tagjára. Pedig Holbusz igazán tisztában lehet a pénzpiaci játékszabályokkal, hiszen ő vezette az egykori Konzumbróker Rt.-t, amely 1999-ben kiugró részvényforgalmat produkált anyabankja, a hajdani Konzumbank eszközeinek — sokak által vitatott — megforgatásával. Holbusz most a bankoktól lejárt követeléseket vásároló és árveréseket szervező Bidderhouse Kft. résztulajdonosa. Arról nincs információ, hogy az így megismert, csődbe jutott ingatlantulajdonosoknak vagy másoknak nyújtott-e törvénytelenül hiteleket. Annyi azonban tény, hogy 2009-ben Holbusz 2 millió forintot bukott egy szövevényes ingatlanhitelezési ügyleten, amelyet a Gödöllői Rendőrkapitányság is vizsgált csalást gyanítva, de végül senki ellen sem emelt vádat.

Bármi is történt, a Kartonpack Nyrt.-nek legkésőbb a bírság nyilvánosságra hozatala utáni napon — vagyis november 24-én — rendkívüli tájékoztatást kellett volna közzétennie arról, miképpen vélekedik igazgatósági tagja viselt dolgairól. A tőkepiaci törvény szerint ugyanis ezt egy tőzsdei cégnek minden olyan esetben meg kell tennie, amikor a kibocsátó megítélését befolyásoló esemény történik. A társaság Kerék Csaba — mellesleg a Kulcsár-ügy másodrendű vádlottja — által vezetett igazgatósága azonban lapzártánkig nem foglalkozott a dologgal, és Tóth Gábor ügyvezető igazgató sem gondolja, hogy bármit is lépnie kellene ez ügyben. A helyzetet Holbusz sem kívánja megvilágítani, hiszen a felesége lecsapta a kagylót, amikor a HVG munkatársa a lakásán próbálta elérni.

Nem szolgálja igazán az ügyfelek gyors tájékoztatását az, hogy olykor hosszú hónapok telnek el egy-egy illegális pénzpiaci szereplő megbüntetése és az elmarasztalás nyilvánosságra hozatala között. Ez történt például az engedély nélküli közvetítői tevékenységen kapott, román érdekeltségű Intercapital Zrt.-vel, amelyet még júliusban büntetett meg a PSZÁF, de ezt csak a minap tudatta. Csak most derült ki az is, hogy augusztusban tiltott pénzkölcsönzésért 8 millió forintra meszelték el a budapesti, céges háttér nélkül dolgozó Pocsai Jánosnét. Binder István szerint az érintettek is húzzák az időt — nem veszik át a PSZÁF postán elküldött határozatait —, de a felügyelet össze is várt néhány esetet, hogy azok együttes közzététele „ütősebb” legyen. Mindez aligha elegendő a piac megtisztulásához addig, amíg az illegális pénzügyi szolgáltatásokra ilyen nagy az igény. Pusztán a hite-lek.net oldalon közel háromezer pénzügyi tanácsadó hirdet zseniális megoldásokat, amelyeket a PSZÁF többnyire csak akkor ellenőriz, ha már valakit becsaptak.