Elmondása szerint 6-7 hónapja figyelt fel az egyik ismert magyarországi pénzügyi szolgáltató cégcsoport munkatársa arra, hogy magyar állampolgárok rendszeresen 2000-3000 amerikai dollárnak megfelelő összeget utalnak a Western Union készpénz-átutalási szolgáltatói rendszerének igénybe vételével afrikai országokba, főként Ghánába és Nigériába. A címzettekről semmit nem tudnak, a nevek papírcetlire vannak felírva, az elküldendő összegeket pedig borítékban adják át a pénzügyi szolgáltató munkatársainak.

Ennek ellenére a feladók az utalási nyomtatványon a címzettel fennálló kapcsolat típusának a „család/barát” lehetőséget, míg az pénzutalás céljaként a „megélhetés” vagy „utazási költség” válaszokat jelölik meg.

Vannak, akik két-három hetente küldenek pénzt Afrikába - minden alkalommal más személynek.

A bűnügyi portált tájékoztató pénzügyi munkatárs több feladót ismer személyesen, akik jellemzően átlagos anyagi körülmények között élő, idősebb emberek, ezért gyanút ébresztő, hogy milyen pénzügyi forrásokból - és főleg, milyen célból - küldenek rendszeresen 600 000-900 000 forint közötti összegeket olyan afrikai országokba, ahonnan tömegesen érkeznek bevándorlók Európába.

- Volt olyan eset, hogy a borítékban 150 000 forinttal több volt a papírcetlire írt összegnél, amit jeleztem a feladónak. A válasza az volt, hogy „nem baj, akkor annyit küldjünk, amennyi a borítékban van” - magyarázta a pénzügyi munkatárs. - Egy másik alkalommal pedig 60 000 forinttal volt több a borítékban annál az összegnél, amennyit a feladó eredetileg utalni akart. De a „többletet” is elküldte. Kérdezem én: ennyire mindegy egy havi 130-140 ezer forint nyugdíjból élő embernek, hogy mennyi pénzt küld Ghánába? Egyszer megkérdeztem „privátban” az egyik feladótól - egy nyugdíjastól -, hogy milyen pénzeket utalgat Afrikába, azt válaszolta, hogy „nem tud semmit, borítékokban kapja a pénzeket és papírfecniken a címzettek nevét”.

Az informátor szerint nem a „nigériai csalások” néven több éve ismert lehúzásokkal állunk szemben, ugyanis a szóban forgó „pénzküldési lázra” 6-7 hónapja figyelt fel, ahogy arra is, hogy a feladók a címzettekkel fennálló kapcsolat típusának és a pénzküldés céljának ugyanazt a lehetőséget jelölik meg a Western Union készpénz-átutalási nyomtatványán. Úgy véli, az utalások szervezetten folynak, a címzettek feltehetően „továbbosztják” a részükre küldött összegeket.

- Kollégáimtól tudom, hogy több városban folynak ezek a furcsa pénzküldések, mi minden alkalommal jelezzük a központnak a gyanús utalásokat, de minden ugyanúgy megy tovább, ugyanazokkal a szereplőkkel - jegyezte meg.

És itt felmerül a kérdés: vajon az afrikai országokból érkező szegény, nélkülöző bevándorlók milyen forrásokból teremtik elő az embercsempészek által követelt 2000-3000 dollár „útiköltséget”? Honnan van ezeknek a nyomorgó embereknek ennyi pénzük?

A Western Union üzletszabályzatának megfelelően járnak el a magyarországi pénzügyi szolgáltatók

A Privatkopo.hu megkereste a Western Unionnal szolgáltatói szerződésben álló Intercash-cégcsoport, valamint Exclusive Change Kft. és Exclusive Cash Kft. ügyvezetőjét, akik arról tájékoztatták a bűnügyi portált, hogy a Western Union készpénz-átutalási szolgáltatás tekintetében a Western Union Payment Services Ireland Limited ír pénzforgalmi intézmény közvetítőiként, illetve közvetítői alvállalkozóiként nyújtanak szolgáltatást. Ennek megfelelően a társaságok a Western Union Payment Services Ireland Limited céggel kötött megbízási szerződés alapján, a Western Union Payment Services Ireland Limited nevében, javára és kockázatára, a Western Union Payment Services Ireland Limited által az éppen hatályos jogszabályi rendelkezések alapján meghatározott üzletszabályzatnak megfelelően nyújtják a Western Union készpénz-átutalási szolgáltatást.

A Western Union készpénz-átutalási tevékenység tekintetében egységes „figyelőszolgálatot” a Western Union Payment Services Ireland Limited üzemeltet, tekintettel arra, hogy az egyes közvetítőnek és/vagy közvetítői alvállalkozónak nincs rálátása arra, ha egy ügyfél egyik nap az egyik közvetítőnél, másik nap egy másik közvetítőnél küld vagy fogad készpénzátutalást, de ettől függetlenül természetesen akár a Western Union Payment Services Ireland Limited jelzése, akár az adott közvetítő vagy közvetítői alvállalkozó által jelzett gyanús tranzakciókat minden közvetítő vagy közvetítői alvállalkozó köteles a hatályos jogszabályok szerint megtagadni.

A Western Union készpénz-átutalási szolgáltatás tekintetében az egységes nyilvántartást a Western Union Payment Services Ireland Limited vezeti. A jelenleg hatályos a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) jelenleg hatályos 23. §-a alapján pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén a szolgáltató a pénzügyi információs egységként működő hatóságnak haladéktalanul bejelenti.